En quelques mots
Basé à Culoz, dans l'Ain, j'accompagne les particuliers, indépendants et dirigeants qui souhaitent mieux organiser leur épargne, comprendre leurs placements et construire une stratégie patrimoniale cohérente sur le long terme.
Assurance-vie, PEA, PER, CTO, ETF, SCPI, livrets, retraite, fiscalité des placements, transmission : beaucoup de patrimoines se construisent progressivement, au fil des années, sans véritable vision globale.
Le problème n'est pas d'avoir plusieurs placements.
Le problème, c'est de ne pas toujours savoir quel rôle chacun joue dans votre stratégie.
Mon rôle est de vous aider à mettre de l'ordre dans votre patrimoine financier, à identifier les frais, à vérifier la cohérence de vos placements et à bâtir une allocation adaptée à vos objectifs, à votre horizon de placement, à votre fiscalité et à votre capacité à prendre du risque.
Vous voulez préparer votre retraite, savoir où placer votre épargne, hésitez entre assurance-vie et PEA, ou vérifier si votre assurance-vie est encore adaptée à vos objectifs de transmission et de succession ? C'est exactement le type de question sur laquelle je vous aide à y voir clair.
Après plusieurs années dans le secteur bancaire, j'ai choisi d'exercer à mon compte, sans réseau bancaire, et de créer GP Conseil & Investissement avec une conviction simple : un patrimoine ne devrait pas être construit par défaut.
On m'appelle parfois « CGP », mais mon statut exact est conseiller en investissement financier (CIF), immatriculé ORIAS — un cadre plus précis que l'appellation générale.
Vous n'avez pas besoin de devenir expert en finance pour investir sérieusement.
Mais vous avez besoin d'un cadre clair, d'une méthode et d'une stratégie compréhensible.
Mon accompagnement repose sur :
un bilan patrimonial complet de votre situation ;
une allocation cohérente et compréhensible ;
une attention particulière aux frais ;
une vision long terme ;
une pédagogie claire ;
des recommandations adaptées à vos projets.
Je ne promets pas le placement miracle, ni la performance garantie.
Mon objectif est de vous aider à comprendre où va votre argent, pourquoi il est placé ainsi, combien cela coûte, quels risques vous prenez, et si tout cela reste cohérent avec vos objectifs.
Le premier rendez-vous découverte est gratuit et sans engagement.
Mes honoraires sont annoncés clairement avant toute mission, dans une lettre de mission validée ensemble.
Accompagnement avec mise en place de contrats via le cabinet
À titre indicatif, l'accompagnement patrimonial avec mise en place débute à 750 € TTC. Des honoraires complémentaires peuvent s'appliquer selon la complexité du dossier, avec un plafond de mise en place fixé à 1 500 € TTC.
Lorsque des placements sont mis en place ou suivis dans le cadre de l'accompagnement, des honoraires annuels sur encours peuvent également s'appliquer. Ils sont dégressifs selon les montants suivis : 1,10 % jusqu'à 50 000 €, 0,90 % entre 50 000 € et 250 000 €, 0,80 % entre 250 000 € et 500 000 €, puis 0,70 % au-delà de 500 000 €.
Accompagnement en honoraires exclusifs, sans mise en place via le cabinet
Pour les clients qui souhaitent un conseil totalement dégagé de toute logique de distribution, je propose également un accompagnement facturé exclusivement en honoraires, sans aucune perception de rétrocession, quelle que soit la solution recommandée. Vous restez seul décisionnaire et seul exécutant des opérations sur vos comptes et contrats.
La mise en place de cette stratégie débute à 900 € TTC, avec des honoraires complémentaires de 300 € TTC par palier de complexité, dans la limite d'un plafond de 1 800 € TTC.
Le suivi annuel est ensuite facturé selon un forfait fixe, déterminé en fonction de la complexité globale de votre situation patrimoniale (statut professionnel, projets en cours, structuration familiale ou juridique) :
Situation simple : 800 € TTC par an
Situation complexe : 1 200 € TTC par an
Situation très complexe : 1 800 € TTC par an
Ce forfait ne constitue pas un mandat de gestion : vous restez seul décisionnaire des opérations réalisées sur vos comptes et contrats.
J'accompagne mes clients à Culoz, à Chambéry, à Aix-les-Bains, en Chautagne, dans l'Ain, en Savoie, en Haute-Savoie, ainsi qu'à distance partout en France.
Votre patrimoine mérite une vraie stratégie.
Pas un deuxième métier.
Vous voulez une première idée de la solidité de votre allocation, avant même de prendre rendez-vous ?
J'ai mis en ligne DiversiScore, un outil gratuit qui calcule en 2 minutes le score de diversification de votre épargne : poids par classe d'actifs, résistance à différents scénarios économiques, corrélations entre vos placements.
Calculez votre score ici : https://gp-conseil-investissement.systeme.io/ee2d60ba
(pensez à vérifier vos spams)